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P2P平台想以接受检查之名中止运营?北京互金协会:没门


人才 2018-11-02 10:25 我要评论

 

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在这轮P2P行业大检查中,北京作为首都,始终走在前面,为其他城市作出表率。

今年8月,全国网贷整治办下发P2P网贷机构合规检查通知及“108项清单”中规定的合规整改流程,P2P网贷合规检查将于今年12月底前完成。随后,北京互金协会即开始主动配合北京监管方,开启了对北京地区P2P网贷全面的合规检查工作。8月24日晚,北京金融局于下发了《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》,启动了在京注册P2P网贷机构自查工作。通知要求P2P网贷机构最迟不得晚于10月15日前提交自查报告。

基本上,网贷平台大检查,最早是从北京开始的。目前,第一阶段已经完成,正在进入第二阶段:行业自律检查。

就在前几天,针对第二阶段的工作,为切实履行网贷机构主体责任和社会责任,北京市互金协会要求正常运营的京籍P2P网贷机构,在开展行业合规自律检查期间,不得以接受检查为由中断或停止正常经营。

也就是说,需要平台在正常营业的状态下接受行业自律检查。不得借口检查之名,故意暂停经营。其实,大家都知道,在企业正常运营状态下,是最容易暴露问题的时候。也是检查企业真实运营状况的最佳时机。

协会在通知中要求,为切实保护机构用户合法权益,在京注册并正常运营的网贷机构,应积极配合行业合规自律检查,共同维护行业秩序。在自律检查期间,不得以接受检查为由中断或停止正常经营。

9月30日,北京市金融局在国庆节前发布了《关于P2P的风险提示》。风险明确指出,互联网金融风险专项整治清理整顿工作期间,未纳入整治范围的机构不得新开展P2P网贷业务;未经许可的机构不得新设立或从事P2P网贷业务活动。否则,按照从事非法金融活动处理;涉及非法集资,按照处置非法集资工作机制予以查处。

10月9日-10日,北京互金整治办召开了北京市P2P网贷机构部署暨培训会。本次培训会对检查流程、标准进行了说明。参加培训会的人员曾向新京报记者透露,此次现场核检设立的标准非常严格,监管方将从严掌握。

随后10月13日,互金协会举办行业合规自律检查工作交流会,共计175家京籍P2P网贷机构代表参加。协会党委副书记宣读了本次行业合规自律检查的纪律要求。并强调以下三点:

一是按照监管要求,统一标准,从严检查,从严执行,做到部门全覆盖,市区分层全覆盖,职能全覆盖。

二是机构上传相关材料必须符合真实、全面、及时原则。

三是机构调整心态,客观冷静面对检查。

根据8月17日全国网贷整治办下的检查通知和清单规定的合规整改流程,P2P网贷合规检查将于今年12月底前完成。

本次合规检查工作主要包括三部分:机构自查、行业协会的自律检查、监管机构的现场行政核检(即“三查”),并且在时间安排上“三查”可同时推进、交叉核验。

这一轮行业大检查,现在只剩下两个月的时间。而先行一步的北京,为其他城市对P2P平台的检查作出了表率。

北京P2P检查大事记

●8月17日

全国网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作通知》及《108项P2P网络借贷机构合规检查问题清单》。

●8月24日

北京市金融局下发《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》,启动了在京注册P2P网贷机构自查工作。

●10月13日

北京互金协会在京举办行业合规自律检查工作交流会,共计175家京籍P2P网贷机构代表参加。

●10月19日

北京互金协会公示新增的观察员名单,分别为北京钱得乐科技有限公司(金蛋理财)、北京快快网络技术有限公司(真金服)。

●10月20日

北京互金协会召开了P2P网贷行业银行存管交流会,来自新网银行、厦门银行、北京银行、百信银行等26家开展网贷存管业务的银行代表参加本次会议。

●10月24日

北京互金协会成立了P2P自律检查纪检监察小组,负责对检查工作中的内容、程序、人员等进行监督。

●10月29日

北京互金协会要求正常运营的京籍P2P网贷机构,在开展行业合规自律检查期间,不得以接受检查为由中断或停止正常经营。